When any entrepreneur ventures out on their own for the first time, they already have a business idea in mind. They also have a small, committed team of friends/colleagues/family members to support them on the human resource front. But most new business ventures struggle when it comes to the third and most critical input to their business – managing finances.
There are several aspects to finance management of a new business entity – initial funding, working capital, purchase of assets and machinery, tax considerations, salary payments and so on.
There are 2 widely prevalent methods of seeking funding – debt financing and equity financing. Most business entities choose a hybrid mix of both these methods depending on their present position.
What is Debt Financing?
When a company borrows money either to fund its capital expenses or to source working capital for operational expenses, it has to be repaid with interest within a stipulated time frame. This is known as debt financing.
When a company chooses debt financing, there is no loss of ownership. A growing business would like to keep all the decision-making powers within the promoters team. When they take a loan for funding their business, the bank or NBFC remains just a passive partner and never interferes in the internal business matters of the company. This is one of the main reasons why debt financing is popular among new business entrepreneurs.
The flip side of debt financing is the massive monthly burden of interest payments. Quite apart from actually returning the principal, the business has to set aside a large component of its monthly earning towards the EMI for the debt. This is especially painful when the business is facing a temporary slump in revenue. Irrespective of whether the business is profit making or loss making, the loan repayment is a fixed part of the working expenses. And that can be a big drag on companies. This was widely seen during Covid days.
Debt financing can be secured or unsecured. This is an issue that occurs if the borrowing business goes bankrupt and is unable to repay. Secured loans can be recovered by the loaning agency through the guarantor who provides security to the loaned amount. On the other hand, repayment of unsecured loans are difficult to enforce during insolvency/bankruptcy, and generally command a greater percentage of interest for repayment.
What is Equity Financing?
Equity financing is about selling a part of the stake in the business to the person/institution willing to invest money in it. So, if presently a business is worth Rs 20 Crore and the business owner is seeking a funding of Rs 2 Crore, it effectively means a 10% stake in the business will have to be sold to the investing partner.
The most important advantage of this method of financing is that there is no interest liability. Businesses can simply invest the funding received in expansion plans and meet their growth plans with ease.
However, dilution of stake in the company beyond a certain percentage means lack of decision-making powers for the promoters. For every critical business decision, they have to get a nod from all their investors. And that could slow down the growth of the company plans. When investors start to demand dividends or returns on their investment, then it adds to the overall management burden of the promoters.
Does a hybrid financing model work better?
Most businesses try to balance the pros and cons of both these funding methods. They may seek partial funding through debt and also sell a small minority percentage equity stake. The goal is to keep the interest component under control and also ensure very little loss of equity or executive decision-making powers.
Is there another funding alternative for businesses?
Yes, there is. Chit Funds – an attractive alternative for businesses to raise money.
Chit funds may sound like a completely different kind of financial instrument. But in many ways, chit funds can help you in getting rid of the loan debt trap, and at the same time not lose equity control over your company. How, you may ask. A quick summary below:
Chit funds by design are a dual-purpose financial instrument. They are an easy mode of saving as well as borrowing.
- For known expenses that you are likely to incur in the short to medium term, you can plough in your excess revenue into an appropriate chit fund scheme for a tenure of 2-3 years. So, when it’s time for the actual expense, your money is ready to use! No debt, no interest.
- If in the mean-time, you are faced with a financial emergency, the chit fund gives you a quick liquidity option to tide over the crisis.
- In a chit fund scheme, even if you pull out the entire amount early, your monthly payments cover both the principal and interest. Thus leaving you debt free at the end of the tenure.
- It’s your own money that you are withdrawing at a later date, so there is no external investor. No fear of losing stake or control over your company.
Interested? Want more information? Get in touch with us. We will be glad to help.
About Us
Shanthala Chits has been in the business of chit funds for over 2 decades now. We are a Government approved chit fund company with a 27 year successful track record and thousands of satisfied customers. Shanthala Chits is registered under the Chit Fund Act of 1982, Government of Karnataka. We are one of the most popular chit fund houses based out of Bengaluru, known for our customer satisfaction and secure investments. Get in touch with us and start with an investment scheme. We will be glad to help you out with the right scheme that matches your needs.
- HOW CAN CHIT FUNDS HELP BUSINESS OWNERS AND START-UPS? - October 26, 2024
- Common misconceptions about money management – Beware of them, be financially secure - September 4, 2024
- Save small and gain big – The benefits of small savings - August 22, 2024
Test avto drinks https://alamaret.com my given sale
Бонус Фонбет промокод промокод без регистрации
Бонусные промокоды от Фонбет предоставляют пользователям различные виды вознаграждений. Промокод ‘GIFT200’ активирует бонусные ставки или другие награды для новых игроков. Ввод промокода при регистрации или депозите помогает пользователям получить дополнительные бонусы и сделать процесс игры более увлекательным и прибыльным.
вавада рабочее зеркало на день https://btlir.com
вавада официальный vavada top вавада
Бонус Фонбет промокод https://kmural.ru/news_importer/inc/aktualnue_promokodu_bukmekerskoy_kontoru_fonbet.html
Бонусные промокоды от Фонбет предоставляют пользователям различные виды вознаграждений. Промокод ‘GIFT200’ активирует бонусные ставки или другие награды для новых игроков. Ввод промокода при регистрации или депозите помогает пользователям получить дополнительные бонусы и сделать процесс игры более увлекательным и прибыльным.
раскрутка сайтов в москве цена продвижение сайтов москва
вавада официальное зеркало сегодня скачать вавада на пк
engineering resumes resume for professional engineer
где проходят ретриты https://ретриты.рф
Pin up casino official Pil up casino website – login and play online
Discover the world of excitement at Pin Up Casino, the world’s leading online casino. The official website Puk up offers more than 4,000 slot machines. Play online for real money or for free using the working link today
En utilisant le промокод 1xbet за регистрацию, vous pouvez beneficier d’une augmentation de 100% en plus du bonus de bienvenue standard. Selon votre emplacement geographique, vous recevrez un bonus de 100%, 200% ou 300%, bonus 130$. Ce bonus est ensuite divise en deux parties, dont la moitie est utilisable pour les paris sportifs et l’autre moitie pour le casino. Avant de pouvoir retirer vos fonds, vous devrez jouer le montant du bonus 5 fois pour les paris sportifs combines et 30 fois pour les jeux de casino. Les nouveaux utilisateurs devront probablement verifier leur compte en fournissant un passeport ou un permis de conduire dans le cadre d’une verification KYC avant de pouvoir effectuer un retrait.
Ретрит http://ретриты.рф международное обозначение времяпрепровождения, посвящённого духовной практике. Ретриты бывают уединённые и коллективные; на коллективных чаще всего проводится обучение практике медитации.
Промокод Фонбет на сегодня https://pesni.ru/new/inc/aktualnuy_promokod_fonbet_pri_registracii.html
Для получения актуальных промокодов Фонбет на сегодня рекомендуется следить за обновлениями на официальном сайте букмекера или подписаться на рассылку новостей. Сегодняшние промокоды могут предоставлять различные виды бонусов, такие как бесплатные ставки, увеличение депозита или страхование ставок. Например, активный на сегодняшний день промокод ‘GIFT200’ позволяет новым пользователям получить бесплатную ставку до 15,000 рублей при регистрации. Актуальные промокоды часто меняются, поэтому важно регулярно проверять информацию для получения максимальной выгоды.
Qu’est-ce qu’une «Vitrine de codes promotionnels»?
Ceci est une section speciale sur le site du bookmaker где найти промокод 1xbet, qui contient tous les codes promotionnels actuels. Sur la vitrine, les joueurs sont disponibles codes bonus pour les Paris sportifs, pour la section avec le jeu. Chaque code peut etre echange contre des points promo en fonction des denominations.
эскорт услуга в москве сайт москва эскорт услуги дорого
эскорт услуги москва с фото эскорт услуги москва номер
эскорт услуги в москве эскорт услуги мужчин в москве
эскорт услуги москва мужчины эскорт услуги парни москва гей
lucky jet игра лаки джет
blacksprut зеркала рабочие блекспрут blacksprut
4rabet ka promo code: This code is aimed at users who bet in Indian Rupees (INR). It unlocks special offers like free bets or deposit bonuses specifically for players using this currency.
Смешные видео на любой вкус
Поднимите себе настроение!
Прикольные картинки http://prikoly-shutki.ru/kartinki-prikolnye Что такое мемы.
sollers atlant 2024 sollers грузовой
Как поднять настроение с помошью анекдота. Свежие анекдоты
http://www.tuningevo.club/newforum/index.php?showuser=87488
Бесплатный промокод при регистрации ищет каждый потенциальный клиент компании. Почему? Мало кто откажется от щедрой приветственной награды, позволяющей увеличить сумму первого депозита, заработав до ?9100 бонуса (с 24 апреля бонус увеличился до 10 400). Промокоды – это маркетинговый инструмент, с помощью которого рекламные партнеры букмекера привлекают новых бетторов. Поэтому в современной практике сам букмекер редко распространяет коды, за исключением флагманских акций или раздачи купонов в рамках специальных ивентов. Не все бонусы предполагают наличие рекламного кода. Для активации большинства из них достаточно просто пополнить счет или делать ставки на спорт, получая за это баллы активности. В последующем есть возможность в рамках программы лояльности БК «Мелбет» обменивать баллы на коды для бесплатных ставок (фрибеты) или на реальные денежные средства. Раздобыть промокод Melbet Вы всегда сможете на нашем сайте. При этом Вы можете быть уверенными в том, что это именно актуальное предложение. Также рекомендуем подписаться на информационную рассылку БК, где компания при помощи SMS и почтовых уведомлений держит в курсе событий любителей ставок.
Кракен сайт – это онлайн-площадка, работающая в скрытых сетях интернета, где пользователи могут покупать и продавать различные виды наркотиков. Для доступа к Kraken onion необходимо использовать специальное программное обеспечение, позволяющее обходить блокировки и обеспечивающее анонимность пользователей.
grand central station clocks https://clocks-top.com
Сайт о биодобавках https://биодобавки.рф подробная информация о видах добавок, их действии и пользе. Рекомендации по выбору для поддержки здоровья на основе актуальных исследований.
Как поднять настроение с помошью смешных картинок. Свежие анекдоты.
https://roomstyler.com/users/vychislavyakov
1xBet
The 1xBet multi code allows users to claim multiple bonuses at once. This code is often part of special promotions where players can receive various rewards, such as free bets, free spins, or enhanced odds on certain bets.
Бонус Код Букмекерской Мелбет При Регистрации – это код для новых пользователей, так как он дает денежные призы на первый депозит новым игрокам. С их помощью вы получите на 30% больше возврата средств, чем при стандартной регистрации, или фрибет. Букмекерская контора Мелбет работает на рынке беттинга уже довольно долго. За время существования она успела получить доверие многотысячной аудитории игроков и сформировать четкую стратегию взаимодействия с клиентами. Для всех участников БК доступны различные поощрения, подарки и акции. Среди них – промокод уже зарегистрированным, расширяющий список привилегий для нового, или активного пользователя.
Прикольные анекдоты. Что такое анекдот.
Прикольные анекдоты. Что такое анекдот.
Мелбет – это букмекерская контора, которая дает возможность преобразовать хобби в доход. Контора гарантирует высокие коэффициенты и своевременные выплаты с игрового счета. Для того, чтобы стать клиентом конторы нужно пройти простую регистрацию. Здесь разнообразные виды спорта, широкий выбор событий и типов ставок. Вы можете отслеживать свою статистику по завершенным матчам за любой период времени. Доступ к счету можно получить с ПК, смартфона или планшета. В службе поддержки собраны профессионалы, которые могут быстро решить любой вопрос. Предлагается Мелбет промокод при регистрации большой выбор способов ввода средств на игровой счет.
Как развеселить друга с помощью забавных приколов
Porn videos https://thetittyfuck.com watch online for free. A selection of high-quality porn videos, a collection of sex videos
wb продвижение карточек товара продвижение товаров на вайлдберриз
Федерация – это проводник в мир покупки запрещенных товаров, можно купить гашиш, купить мефедрон, купить кокаин, купить меф, купить экстази, купить альфа пвп, купить гаш в различных городах. Москва, Санкт-Петербург, Краснодар, Владивосток, Красноярск, Норильск, Екатеринбург, Мск, СПБ, Хабаровск, Новосибирск, Казань и еще 100+ городов.
Веселые свежие анекдоты
Отдохни и посмейся
Веселые анекдоты
Подними настроение
гейтс оф олимпус на деньги gates of olympus играть
мостбет промокод рабочий при регистрации мостбет промокод
Online casino https://servantes-band.online/2024/10/07/all-you-need-to-know-about-lemon-casino-in-hungary with high bonuses, roulette and slots, instant payouts. Register on the official mirror.
лаки джет официальный сайт lucky jet 1win
Авиатор на деньги Авиатор играть на деньги
buy an apartment in a new building prices buy an apartment in a new building mortgage
Смешные картинки. Как они появились.
Casino and slot https://ananumous-1.online/2024/10/06/a-deep-dive-into-1win-nigeria-betting-platform machines online. Play slot machines with bonus, casino for money. Registration and login to the working mirror
Free online https://thetranny.com porn videos and movies. Only girls with dicks. On our site there are trans girls for every taste!
Porn video https://zeenite.com watch online from pages for free in FullHD quality. Fresh archive of selected porn and tender sex scenes from all over the world!
Смешные пошлые анекдоты.
Вызов сантехника https://santekhnik-moskva.blogspot.com/p/v-moskve.html на дом в Москве и Московской области в удобное для вас время. Сантехнические работы любой сложности, от ремонта унитаза, устранение засора, до замены труб.
Веселые еврейские анекдоты https://sites.google.com/view/shutki-anekdoty/%D0%B0%D0%BD%D0%B5%D0%BA%D0%B4%D0%BE%D1%82%D1%8B-%D0%BF%D1%80%D0%BE-%D0%B5%D0%B2%D1%80%D0%B5%D0%B5%D0%B2.
Свежие пошлые анекдоты https://ru.pinterest.com/vseshutochki/%D0%BF%D0%BE%D1%88%D0%BB%D1%8B%D0%B5-%D0%B0%D0%BD%D0%B5%D0%BA%D0%B4%D0%BE%D1%82%D1%8B/.
Gay Boys Porn https://gay0day.com HD is the best gay porn tube to watch high definition videos of horny gay boys jerking, sucking their mates and fucking on webcam
Свежие приколы https://prikolyshutki.wordpress.com/2024/10/11/prikoly-umor/.
csgo betting cs2 gambling sites
bs2best
Веселые приколы, шутки и картинки http://anekdotshutka.ru.
https://sudvgorode.ru/
cs go betting best csgo gambling sites
https://sudvgorode.ru/tushinskij-rajonnyj-sud-moskva/
Веселые анекдоты https://teletype.in/@anekdoty/smeshnye-anekdoty.
bs2best at
Платформа для ставок 1вин с множеством событий и азартных игр. Удобный интерфейс, моментальные выплаты и привлекательные бонусы делают ставки ещё увлекательнее. Откройте мир азарта и выигрышей с надежным сервисом и постоянными акциями для пользователей.
москва измайловское шоссе 73ж московский музей анимации музей анимации в измайловском кремле официальный
custom balloons with delivery inexpensively order balloons to your home
Платформа 1win предлагает широкий выбор спортивных событий, киберспорта и азартных игр. Пользователи получают высокие коэффициенты, быстрые выплаты и круглосуточную поддержку. Программа лояльности и бонусы делают игру выгоднее.
Смешные анекдоты http://anekdot-top.ru.
new year balloons with logo to order Dubai custom balloons with delivery inexpensively Dubai
resume of an engineer sample https://engineer-builder-resume.com
Свежие приколы и анекдоты https://teletype.in/@anekdoty/prikoly-nastroenie.
Produzione video professionale https://orbispro.it creazione di spot pubblicitari, film aziendali e contenuti video. Ciclo completo di lavoro, dall’idea al montaggio. Soluzioni creative per promuovere con successo il tuo brand.
Веселые приколы http://shutki-anekdoty.ru/.
Смешные приколы http://shutki-anekdoty.ru/.
Профессиональный сервисный центр по ремонту телефонов в Москве.
Мы предлагаем: починить телефон
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
порно в душе порно азия
купить героин телеграм порно видео анал
Профессиональный сервисный центр по ремонту телефонов в Москве.
Мы предлагаем: сервисные центры по ремонту мобильных телефонов
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
Профессиональный сервисный центр по ремонту телефонов в Москве.
Мы предлагаем: где отремонтировать телефон
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
Профессиональный сервисный центр по ремонту телефонов в Москве.
Мы предлагаем: ремонт платы телефона
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
Смешные приколы, шутки и картинки http://shutki-anekdoty.ru/.
Веселые приколы http://shutki-anekdoty.ru/.
Профессиональный сервисный центр по ремонту телефонов в Москве.
Мы предлагаем: сервис смартфонов
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
рекламное агентство реклама в лифтах рекламное агентство реклама в лифтах
реклама в лифтах компании рекламное агентство реклама в лифтах
Профессиональный сервисный центр по ремонту игровых консолей Sony Playstation, Xbox, PSP Vita с выездом на дом по Москве.
Мы предлагаем: мастер по ремонту игровых консолей
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
Профессиональный сервисный центр по ремонту компьютерных видеокарт по Москве.
Мы предлагаем: стоимость ремонта видеокарты компьютера
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве?
Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов.
Ваше спокойствие – наша забота!
Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
Свяжитесь с нами прямо сейчас!
Временная регистрация в Москве
Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве? Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов. Ваше спокойствие – наша забота!
Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
Свяжитесь с нами прямо сейчас!
.
Профессиональный сервисный центр по ремонту Apple iPhone в Москве.
Мы предлагаем: мастер ремонта apple
Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!
готовые бытовки купить купить бытовку новую
Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве? Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов. Ваше спокойствие – наша забота!
Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
Свяжитесь с нами прямо сейчас!
.
Прикольные мемы http://shutki-anekdoty.ru/kartinki-prikolnye.
vavada online casino
Прикольные видеоролики http://shutki-anekdoty.ru/videos.
vavada казино
neon54 casino
Прикольные видео https://sites.google.com/view/smeshnye-video/%D0%B3%D0%BB%D0%B0%D0%B2%D0%BD%D0%B0%D1%8F-%D1%81%D1%82%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%86%D0%B0.
Смешные приколы, шутки и картинки http://shutki-anekdoty.ru.
Сервисный центр предлагает ремонт морозильных камер schaub lorenz починка морозильных камер schaub lorenz
Explorez notre collection de
Couteau a pain
pour la maison
Свежие анекдоты https://sites.google.com/view/smeshnye-video/anekdoty
Сервисный центр предлагает центр ремонта проектора canon мастер по ремонту проектора canon
Свежие анекдоты http://shutki-anekdoty.ru/anekdoty
комплексное продвижение сайта цена https://is-market.ru
базовая seo оптимизация сайта https://is-market.ru
Веселые анекдоты http://shutki-anekdoty.ru/anekdoty
Сервисный центр предлагает ремонт xiaomi redmi 3s plus ремонт xiaomi redmi 3s plus цены
1win casino online
vavada
vavada casino bonus code
принудительный вывод из запоя королев принудительный вывод из запоя королев .
вывод из запоя дешево королев вывод из запоя дешево королев .
клиника от запоя клиника от запоя .
прокапать от алкоголя на дому в воронеже прокапать от алкоголя на дому в воронеже .
прокапать от алкоголя на дому воронеж прокапать от алкоголя на дому воронеж .
Лучшие порно видео Гей порно Бонсай скачать бесплатно без регистрации и смс. Смотреть порно онлайн в высоком качестве.
Тут можно преобрести купить огнеупорный сейф несгораемый сейф цена
flats in tivat Montenegro property to buy
Тут можно преобрести купить шкаф для оружия оружейный шкаф купить
Тут можно сейфы для дома купить москва купить сейфы для дома
укладка кафельной плитки в ванной цена https://ukladka-keramogranita-spb.ru
Тут можно преобрести сейф огнеупорный купить сейф жаростойкий