DEBT FINANCING FOR BUSINESS FUNDING – WHAT IS IT? IS THERE AN ALTERNATIVE?

Spread the love

When any entrepreneur ventures out on their own for the first time, they already have a business idea in mind. They also have a small, committed team of friends/colleagues/family members to support them on the human resource front. But most new business ventures struggle when it comes to the third and most critical input to their business – managing finances.

There are several aspects to finance management of a new business entity – initial funding, working capital, purchase of assets and machinery, tax considerations, salary payments and so on. 

There are 2 widely prevalent methods of seeking funding – debt financing and equity financing. Most business entities choose a hybrid mix of both these methods depending on their present position.

What is Debt Financing?

When a company borrows money either to fund its capital expenses or to source working capital for operational expenses, it has to be repaid with interest within a stipulated time frame. This is known as debt financing.

When a company chooses debt financing, there is no loss of ownership. A growing business would like to keep all the decision-making powers within the promoters team. When they take a loan for funding their business, the bank or NBFC remains just a passive partner and never interferes in the internal business matters of the company. This is one of the main reasons why debt financing is popular among new business entrepreneurs.

The flip side of debt financing is the massive monthly burden of interest payments. Quite apart from actually returning the principal, the business has to set aside a large component of its monthly earning towards the EMI for the debt. This is especially painful when the business is facing a temporary slump in revenue. Irrespective of whether the business is profit making or loss making, the loan repayment is a fixed part of the working expenses. And that can be a big drag on companies. This was widely seen during Covid days.

Debt financing can be secured or unsecured. This is an issue that occurs if the borrowing business goes bankrupt and is unable to repay. Secured loans can be recovered by the loaning agency through the guarantor who provides security to the loaned amount. On the other hand, repayment of unsecured loans are difficult to enforce during insolvency/bankruptcy, and generally command a greater percentage of interest for repayment.

What is Equity Financing?

Equity financing is about selling a part of the stake in the business to the person/institution willing to invest money in it. So, if presently a business is worth Rs 20 Crore and the business owner is seeking a funding of Rs 2 Crore, it effectively means a 10% stake in the business will have to be sold to the investing partner.

The most important advantage of this method of financing is that there is no interest liability. Businesses can simply invest the funding received in expansion plans and meet their growth plans with ease.

However, dilution of stake in the company beyond a certain percentage means lack of decision-making powers for the promoters. For every critical business decision, they have to get a nod from all their investors. And that could slow down the growth of the company plans. When investors start to demand dividends or returns on their investment, then it adds to the overall management burden of the promoters.

Does a hybrid financing model work better?

Most businesses try to balance the pros and cons of both these funding methods. They may seek partial funding through debt and also sell a small minority percentage equity stake. The goal is to keep the interest component under control and also ensure very little loss of equity or executive decision-making powers.

Is there another funding alternative for businesses?

Yes, there is. Chit Funds – an attractive alternative for businesses to raise money.

Chit funds may sound like a completely different kind of financial instrument. But in many ways, chit funds can help you in getting rid of the loan debt trap, and at the same time not lose equity control over your company. How, you may ask. A quick summary below:

Chit funds by design are a dual-purpose financial instrument. They are an easy mode of saving as well as borrowing.

  • For known expenses that you are likely to incur in the short to medium term, you can plough in your excess revenue into an appropriate chit fund scheme for a tenure of 2-3 years. So, when it’s time for the actual expense, your money is ready to use! No debt, no interest.
  • If in the mean-time, you are faced with a financial emergency, the chit fund gives you a quick liquidity option to tide over the crisis.
  • In a chit fund scheme, even if you pull out the entire amount early, your monthly payments cover both the principal and interest. Thus leaving you debt free at the end of the tenure.
  • It’s your own money that you are withdrawing at a later date, so there is no external investor. No fear of losing stake or control over your company.

Interested? Want more information? Get in touch with us. We will be glad to help.

About Us

Shanthala Chits has been in the business of chit funds for over 2 decades now. We are a Government approved chit fund company with a 27 year successful track record and thousands of satisfied customers. Shanthala Chits is registered under the Chit Fund Act of 1982, Government of Karnataka. We are one of the most popular chit fund houses based out of Bengaluru, known for our customer satisfaction and secure investments. Get in touch with us and start with an investment scheme. We will be glad to help you out with the right scheme that matches your needs.

Anuradha C
Anuradha C

126 thoughts on “DEBT FINANCING FOR BUSINESS FUNDING – WHAT IS IT? IS THERE AN ALTERNATIVE?

  1. Бонус Фонбет промокод промокод без регистрации
    Бонусные промокоды от Фонбет предоставляют пользователям различные виды вознаграждений. Промокод ‘GIFT200’ активирует бонусные ставки или другие награды для новых игроков. Ввод промокода при регистрации или депозите помогает пользователям получить дополнительные бонусы и сделать процесс игры более увлекательным и прибыльным.

  2. Бонус Фонбет промокод https://kmural.ru/news_importer/inc/aktualnue_promokodu_bukmekerskoy_kontoru_fonbet.html
    Бонусные промокоды от Фонбет предоставляют пользователям различные виды вознаграждений. Промокод ‘GIFT200’ активирует бонусные ставки или другие награды для новых игроков. Ввод промокода при регистрации или депозите помогает пользователям получить дополнительные бонусы и сделать процесс игры более увлекательным и прибыльным.

  3. Discover the world of excitement at Pin Up Casino, the world’s leading online casino. The official website Puk up offers more than 4,000 slot machines. Play online for real money or for free using the working link today

  4. En utilisant le промокод 1xbet за регистрацию, vous pouvez beneficier d’une augmentation de 100% en plus du bonus de bienvenue standard. Selon votre emplacement geographique, vous recevrez un bonus de 100%, 200% ou 300%, bonus 130$. Ce bonus est ensuite divise en deux parties, dont la moitie est utilisable pour les paris sportifs et l’autre moitie pour le casino. Avant de pouvoir retirer vos fonds, vous devrez jouer le montant du bonus 5 fois pour les paris sportifs combines et 30 fois pour les jeux de casino. Les nouveaux utilisateurs devront probablement verifier leur compte en fournissant un passeport ou un permis de conduire dans le cadre d’une verification KYC avant de pouvoir effectuer un retrait.

  5. Ретрит http://ретриты.рф международное обозначение времяпрепровождения, посвящённого духовной практике. Ретриты бывают уединённые и коллективные; на коллективных чаще всего проводится обучение практике медитации.

  6. Промокод Фонбет на сегодня https://pesni.ru/new/inc/aktualnuy_promokod_fonbet_pri_registracii.html
    Для получения актуальных промокодов Фонбет на сегодня рекомендуется следить за обновлениями на официальном сайте букмекера или подписаться на рассылку новостей. Сегодняшние промокоды могут предоставлять различные виды бонусов, такие как бесплатные ставки, увеличение депозита или страхование ставок. Например, активный на сегодняшний день промокод ‘GIFT200’ позволяет новым пользователям получить бесплатную ставку до 15,000 рублей при регистрации. Актуальные промокоды часто меняются, поэтому важно регулярно проверять информацию для получения максимальной выгоды.

  7. Qu’est-ce qu’une «Vitrine de codes promotionnels»?
    Ceci est une section speciale sur le site du bookmaker где найти промокод 1xbet, qui contient tous les codes promotionnels actuels. Sur la vitrine, les joueurs sont disponibles codes bonus pour les Paris sportifs, pour la section avec le jeu. Chaque code peut etre echange contre des points promo en fonction des denominations.

  8. Бесплатный промокод при регистрации ищет каждый потенциальный клиент компании. Почему? Мало кто откажется от щедрой приветственной награды, позволяющей увеличить сумму первого депозита, заработав до ?9100 бонуса (с 24 апреля бонус увеличился до 10 400). Промокоды – это маркетинговый инструмент, с помощью которого рекламные партнеры букмекера привлекают новых бетторов. Поэтому в современной практике сам букмекер редко распространяет коды, за исключением флагманских акций или раздачи купонов в рамках специальных ивентов. Не все бонусы предполагают наличие рекламного кода. Для активации большинства из них достаточно просто пополнить счет или делать ставки на спорт, получая за это баллы активности. В последующем есть возможность в рамках программы лояльности БК «Мелбет» обменивать баллы на коды для бесплатных ставок (фрибеты) или на реальные денежные средства. Раздобыть промокод Melbet Вы всегда сможете на нашем сайте. При этом Вы можете быть уверенными в том, что это именно актуальное предложение. Также рекомендуем подписаться на информационную рассылку БК, где компания при помощи SMS и почтовых уведомлений держит в курсе событий любителей ставок.

  9. Кракен сайт – это онлайн-площадка, работающая в скрытых сетях интернета, где пользователи могут покупать и продавать различные виды наркотиков. Для доступа к Kraken onion необходимо использовать специальное программное обеспечение, позволяющее обходить блокировки и обеспечивающее анонимность пользователей.

  10. Сайт о биодобавках https://биодобавки.рф подробная информация о видах добавок, их действии и пользе. Рекомендации по выбору для поддержки здоровья на основе актуальных исследований.

  11. 1xBet
    The 1xBet multi code allows users to claim multiple bonuses at once. This code is often part of special promotions where players can receive various rewards, such as free bets, free spins, or enhanced odds on certain bets.

  12. Бонус Код Букмекерской Мелбет При Регистрации – это код для новых пользователей, так как он дает денежные призы на первый депозит новым игрокам. С их помощью вы получите на 30% больше возврата средств, чем при стандартной регистрации, или фрибет. Букмекерская контора Мелбет работает на рынке беттинга уже довольно долго. За время существования она успела получить доверие многотысячной аудитории игроков и сформировать четкую стратегию взаимодействия с клиентами. Для всех участников БК доступны различные поощрения, подарки и акции. Среди них – промокод уже зарегистрированным, расширяющий список привилегий для нового, или активного пользователя.

  13. Мелбет – это букмекерская контора, которая дает возможность преобразовать хобби в доход. Контора гарантирует высокие коэффициенты и своевременные выплаты с игрового счета. Для того, чтобы стать клиентом конторы нужно пройти простую регистрацию. Здесь разнообразные виды спорта, широкий выбор событий и типов ставок. Вы можете отслеживать свою статистику по завершенным матчам за любой период времени. Доступ к счету можно получить с ПК, смартфона или планшета. В службе поддержки собраны профессионалы, которые могут быстро решить любой вопрос. Предлагается Мелбет промокод при регистрации большой выбор способов ввода средств на игровой счет.

  14. Федерация – это проводник в мир покупки запрещенных товаров, можно купить гашиш, купить мефедрон, купить кокаин, купить меф, купить экстази, купить альфа пвп, купить гаш в различных городах. Москва, Санкт-Петербург, Краснодар, Владивосток, Красноярск, Норильск, Екатеринбург, Мск, СПБ, Хабаровск, Новосибирск, Казань и еще 100+ городов.

  15. Платформа для ставок 1вин с множеством событий и азартных игр. Удобный интерфейс, моментальные выплаты и привлекательные бонусы делают ставки ещё увлекательнее. Откройте мир азарта и выигрышей с надежным сервисом и постоянными акциями для пользователей.

  16. Платформа 1win предлагает широкий выбор спортивных событий, киберспорта и азартных игр. Пользователи получают высокие коэффициенты, быстрые выплаты и круглосуточную поддержку. Программа лояльности и бонусы делают игру выгоднее.

  17. Профессиональный сервисный центр по ремонту игровых консолей Sony Playstation, Xbox, PSP Vita с выездом на дом по Москве.
    Мы предлагаем: мастер по ремонту игровых консолей
    Наши мастера оперативно устранят неисправности вашего устройства в сервисе или с выездом на дом!


  18. Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
    Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве?
    Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов.
    Ваше спокойствие – наша забота!
    Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
    Свяжитесь с нами прямо сейчас!
    Временная регистрация в Москве


  19. Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
    Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве? Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов. Ваше спокойствие – наша забота!
    Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
    Свяжитесь с нами прямо сейчас!
    .


  20. Временная регистрация в Москве: Быстро и Легально!
    Ищете, где оформить временную регистрацию в Москве? Мы гарантируем быстрое и легальное оформление без очередей и лишних документов. Ваше спокойствие – наша забота!
    Минимум усилий • Максимум удобства • Полная легальность
    Свяжитесь с нами прямо сейчас!
    .

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *